Mapa patrimonial
Inventario de activos, titularidad, cargas y flujos netos consolidados.
Patrimonio & reporting
IBVAS Wealth
Unifica su cartera inmobiliaria en una visión de balance: rentas, deuda, riesgo concentrado y plan de liquidez — con la misma exigencia que un family office.
Reporting trimestral
KPIs de cash yield, ocupación, capex y deuda por activo y global.
Escenarios
Simulación de tipos, vacancia y ventas parciales para decisiones informadas.
Transmisión
Coordinación con asesoría fiscal y sucesoria para estructuras limpias.
Indicadores referenciales
Promedios y rangos orientativos de mercado o de operación interna — no constituyen promesa de resultado.
Asignación orientativa de retorno
Desglose ilustrativo fuentes de rentabilidad total
- Renta líquida 42 %
- Revalorización 38 %
- Apalancamiento / optimización 20 %
Patrimonio inmobiliario neto (ejemplo)
T0
+1a
+2a
+3a
+4a
+5a
M€ patrimonio referencial
Ejemplos de inversión y rentabilidad
Escenarios pedagógicos con cifras ilustrativas. Cada mandato requiere análisis propio.
Consolidación
Cartera diversificada · 4 activos
| Valor referencial total | 9,8 M€ |
|---|---|
| Deuda / valor | 34 % |
| Ingresos anuales brutos | 412.000 € |
| Ahorro fiscal estructura | Caso por caso |
Datos ficticios agregados para ilustrar reporting; no corresponden a un cliente real.
Estrategia
Rebalanceo tras venta parcial
| Proceds reinvertidos | 1,1 M€ |
|---|---|
| Reducción riesgo concentración | –22 % HHI |
| Objetivo liquidez 24m | 18 % cartera |
HHI = índice Herfindahl; ejemplo de métrica de concentración en informes.
Proceso típico
- 01 Diagnóstico y datos
- 02 Mapa y gaps
- 03 Plan de acción
- 04 Ejecución y seguimiento
- 05 Revisión anual
IBVAS Wealth no sustituye asesoramiento fiscal ni legal externo. Las cifras mostradas son ejemplos pedagógicos.